Что такое акции и как на них заработать

Инвестиции имеют несколько подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Покупка акций -это просто способ сохранить и в несколько раз приумножить деньги. Акция представляет собой ценную бумагу, подтверждающую право собственности на долю компании, покупая которую инвестор становится совладельцем бизнеса, получая право на часть прибыли и участие в собраниях акционеров для принятия решений по распределению прибыли. Инвесторы приобретают акции, чтобы заработать на их росте или дивидендах.

Акции выпускаются акционерным обществом, которое по-другому называется эмитент. Эмитенты подчиняются ФЗ «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 N 39-ФЗ и ФЗ «Об акционерных обществах» от 26.12.1995 N 208-ФЗ, а процесс выхода компаний на биржу регламентирует Положение Банка РФ от 19.12.2019 N 706-П «О стандартах эмиссии ценных бумаг». Регулирует процесс Центробанк России.

Чем больше акций у инвестора, тем больше влияния он оказывает на деятельность акционерного общества.

Виды акций

Акции делятся на два основных типа. Они бывают обыкновенными и привилегированными. Предъявляемые к ним требования прописаны в статье 25 №208-ФЗ.

Владелец обыкновенных акций, составляющих не менее 75% от уставного капитала, имеет право участвовать в управлении акционерным обществом, голосуя на общем собрании акционеров в соответствии с количеством акций. Владельцы таких ценных бумаг часть прибыли получают в форме дивидендов, которые не гарантированы и выплачиваются после корпоративных расчетов.

По привилегированным акциям, составляющим не более 25% от уставного капитала, акционерное общество согласно требованиям статьи 42 №208-ФЗ организует обязательную выплату дивидендов, которые могут не выплачиваться из-за нулевой прибыли. В этом случае владельцы привилегированных акций имеют преимущество при ликвидации акционерного общества, поскольку могут претендовать на часть имущества в первую очередь. Однако часто у привилегированных акций в отличие от обыкновенных отсутствует право голоса.

Прежде чем инвестировать в акции, изучите устав, чтобы понять, на какие виды выплат сможете претендовать и в какой очерёдности.

Как работают акции

Акции являются популярным финансовым инструментом.

Эмиссия – процесс выпуска и размещения на рынке акций эмитентом в целях привлечения денег на функционирование или расширение компании.

В случае нехватки денег на развитие бизнеса, компания берет кредит на любые цели в банке под проценты или выпускает акции, чтобы привлечь деньги с фондового рынка, презентуя стратегию инвесторам на бирже. Компания, выпуская ценные бумаги, получает доступ к биржевым торгам.

IPO — это первая публичная продажа акций инвесторам. Этим занимаются андеррайтеры — финансовые организации, организующие продажи новых ценных бумаг по цене, согласно предварительно оформленного документа-соглашения.

Цена акции зависит от количества выпущенных в обращение акций. Цена формируется из уставного фонда компании, в который входят активы: оборудование, имущество складов, офисов, сырье, деньги. Если акции пользуются спросом, то цена бумаг растет. Точно знать будет ли компания расти не получится, поэтому акции считаются рискованным инструментом. На дальнейшее изменение цены влияет не только интерес инвесторов, но и новости в СМИ, новый закон, приход или уход конкурента, отчеты компании, политика и даже слухи. Когда бизнес налажен хорошо, даже после сильных падений из-за негативной реакции инвесторов, стоимость акций возвращается на прежний уровень. Однако возможно наоборот: если компания понесет убытки, стоимость акций упадёт, инвесторы останутся без прибыли, теряя вложенные средства.

Что такое дивиденды по акциям

Дивидендами называют долю прибыли, которая распределяется компанией среди акционеров в целях поощрения и поддержания интереса к ценным бумагам.

Вопрос о размере и сроке выплаты дивидендов решается на собрании акционеров. Обычно устанавливают не фиксированную сумму, а выплачивается процент по каждой акции.

В обязанность компании не входит выплата дивидендов, поэтому они могут вначале платить, а в дальнейшем перестать, или сделать перерыв в выплатах. Некоторые компании всю прибыль вкладывают в развитие.

Что дают акции инвестору

Набор прав, приобретаемый владельцем акций, определяется их количеством. Например, если у одного инвестора имеется более 25 % голосов, то на собрании он получает блокирующий пакет акций и может оспорить решения всех акционеров.

Контрольный пакет акций при наличии 50% + 1 акция для самостоятельного решения вопросов деятельности АО и назначения руководящего состава. Владельцы одной акции имеют право на:

получение девиантных выплат, если они предусмотрены;
участие в собрании акционеров и голосовании;
получение части имущества при ликвидации предприятия;
запрос информации о деятельности компании;
учет акций;
на фондовом рынке учет ценных бумаг ведут специальные организации депозитарии.

Депозитарий — это юридическое лицо, имеющее лицензию и учитывающее сделки, права собственности на них. При получении дохода от инвестирования в акции необходимо заплатить НДФЛ, независимо от полученных дивидендов и прибыли от продажи ценных бумаг. Не платить налог можно лишь при условиях:

приобретения акций после 1 января 2014 года;
нахождения ценных бумаг большее трех лет;
получения дохода от акций менее 3 млн рублей за год.

Основные отличия акции от облигации

Акции и облигации различаются между собой по:

Срокам вложений – акции хранятся неограниченное время и передаются по наследству. У облигации на ограниченное время для погашения - 1 год, три, пять и более лет;
Гарантиям – по облигации начисляются фиксированные купонные выплаты. Стоимость акции может как увеличиваться, так и падать;
Доходности – у акций более высокий риск, поскольку прибыль по ним не гарантирована в отличие от облигации.

Виды рисков при покупке акций

Существуют следующие риски:

Рыночный риск – важно следить за динамикой спроса и предложения на акции, поскольку доход по ним не гарантирован;
Риск низкой ликвидности – отсутствие желающих купить ценные бумаги;
Кредитный риск – при банкротстве эмитента, акции обесцениваются, но акционеры претендуют на часть имущества предприятия;
Инфраструктурный риск – отсутствие возможности распоряжаться ценными бумагами из-за нехватки у организаторов торгов инфраструктуры или расчетов по некоторым инструментам.

Как заработать на акциях

На акциях зарабатывают не только инвесторы, но трейдеры, используя следующие стратегии:

Игра на повышение. Трейдеры купленную акцию продают дороже в течение короткого времени и только потом фиксируют прибыль.
Игра на понижение. Такая сделка носят называние шорт. Трейдер берет в долг для продажи такие акции, стоимость которых в скором времени должна снизится. Когда цены на акции упадут, трейдер покупает их с дисконтом чтобы возвратить долг. Разница между покупной и продажной ценой остается у трейдера.

Популярным инструментом инвестиций считаются ОФЗ (облигации федерального займа) – долговые ценные бумаги, согласно которых деньги, полученные государством в долг, возвращаются с процентами.

Инвесторы чаще всего получают прибыль с дивидендов, от продажи или всё вместе.

Прибыль от дивидендовм

На доходность дивидендов оказывают влияние такие факторы, как:

полученная прибыль компании;
доля, направленная на выплаты;
сумма выплат относительно стоимости акции.

Размер дивидендов и количество выплат меняются ежегодно.

Прибыль от продажи

Развитие компании растет благодаря запуску новых проектов, модернизации, увеличению количества людей и продаж. Больше инвесторов начинают покупать акции, поэтому их стоимость увеличивается.

Прибыль от дивидендов и продажи

Инвестор, получая долгие годы дивиденды, может продать акции и зафиксировать прибыль.

Как купить акции

Акции торгуются на бирже. стать участником торгов на бирже может каждый – для этого нужно открыть брокерский счет, который позволяет физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках. Их цена может быть от нескольких копеек до десятков тысяч. Для покупки акций частные инвесторы пользуются услугами посредника. Сначала выбирают брокера. Стоит найти в интернете отзывы клиентов, сравнивая у разных компаний определенный размер комиссии, ограничения, качество поддержки, затем открывают брокерский счет - обычный либо с помощью ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) в целях получения налогового вычета или возможности совсем не платить налоги.

Держателям дивидендной акции, выплаты начисляют на брокерский счет после закрытия реестра акционеров, с учетом того что акции под дивиденды можно покупать за 2 торговых дня до закрытия реестра. Необходимо установить торговое приложение для работы на бирже и пополнить счет. Некоторые брокеры разрешают пополнить счет с банковской карты. Выбор акций можно делать самостоятельно по предпочтительному сектору, размеру капитала компании, потенциалу роста и другим показателям. А можно воспользоваться услугами аналитического раздела АО, где брокер рекомендует ценные бумаги. Затем проводится оплата, биржевой курс изменяется ежесекундно и в момент перевода денег стоимость акции может увеличиться.

Для начинающих инвесторов у ИК АО «РИКОМ-ТРАСТ» имеются:

советы по выбору акций, брокеров, первичному размещению ценных бумаг;,
обучающая программа «Демо-счет»;
готовые инвестиционные стратегии;
аналитические материалы;
новости биржевых рынков.

Инвестиционная компания «РИКОМ-ТРАСТ» предоставляет услуги персонального инвестиционного консультирования. В наличие идентификация через СМЭВ, личный кабинет для онлайн торговли и КПК, а также торговая программа РТ-Клиент.