В условиях роста инфляции и ослабления рубля россияне все чаще рассматривают возможности для вложения своих средств. Одним из таких вариантов являются портфельные инвестиции. Это подход, который позволяет выбрать уровень риска, подходящий для каждого участника, и начать инвестировать даже с небольших сумм. Портфельные инвестиции представляют собой покупку ценных бумаг с целью получения прибыли в виде процентов или дивидендов, при этом инвестор не стремится к участию в управлении бизнесом или проектом, в который вкладываются средства.
ETF (Exchange Traded Fund) — это биржевой инвестиционный фонд, который предлагает акции, состоящие из долей различных компаний, для торговли на бирже. Эти ценные бумаги можно покупать и продавать так же, как и другие биржевые активы. В среднем прямые инвестиции менее ликвидные, чем портфельные — то есть избавиться от активов быстро и с минимальными потерями не выйдет.
Портфельные инвестиции — отличный способ распределения денежных средств в различные классы активов в сочетании с оптимальным уровнем доходности. Портфель формируют, чтобы снизить риск потерять деньги. когда пропорции активов меняются, меняется и уровень риска портфеля. анализ портфеля позволяет спрогнозировать вероятность достижения целей, обеспечивает максимально широкую диверсификацию, включая ценные бумаги различных отраслей экономики, чтобы избежать потери своего капитала из-за вложений в одну компанию, которая, например, обанкротится. Также раскладывать финансы по разным странам в иностранные валюты.
На данный момент инвестору сложно диверсифицировать портфель по европейским странам, Японии, США, поэтому приходится делать упор на российские активы. для начинающих инвесторов, которые не хотят рисковать и принимать ответственные решения важно не только собрать сбалансированный портфель, также нужно определить цели инвестирования, выбрать стратегию, купить бумаги на фондовом рынке, использовать одновременно несколько видов активов, в том числе готовые стратегии и популярные принципы инвестирования, чтобы создать подушку безопасности, увеличить свой доход и защитить его от инфляции.
Чтобы сформировать оптимальный инвестиционный портфель нужен индивидуальный подход. Выбор активов всегда зависит от инвестиционной стратегии, для которой существует свой набор параметров.
Диверсификация активов
Распределение капитала между акциями, облигациями, недвижимостью, чтобы уменьшить колебания от падения в одном секторе на общий результат.
Соотношение риска и доходности
Каждый тип актива обладает своим уровнем риска и ожидаемой доходности. Портфельная стратегия направлена на оптимальное сочетание этих параметров в связи с целями и уровнем допустимого риска. Общая доходность портфеля может быть выше, чем доходность отдельных ценных бумаг, при этом риски снижаются.
Пример: Допустим, у вас есть 1 миллион рублей, и вы инвестировали по 100 тысяч в 10 разных акций. Если одна из этих акций упадет в цене на 50% (то есть на 50 тысяч), то весь портфель уменьшится всего на 5% (50 тысяч из 1 млн — это 5%). Но если бы вы вложили весь миллион рублей в одну акцию, то при её падении на 50% портфель потерял бы половину своей стоимости, что было бы довольно неприятным результатом.
Активное управление
Инвестор регулярно пересматривает свой портфель, проводя ребалансировку в ответ на изменения рыночной ситуации и в зависимости от собственных финансовых целей.
Копируйте стратегии успешных трейдеров
По итогам 2023 года "Активный трейдер" плюс 110%. Следуйте за нами!
В состав инвестиционного портфеля обычно включаются:
акции отечественных и зарубежных компаний;
государственные, муниципальные и корпоративные облигации;
паи паевых инвестиционных фондов (ПИФов);
опционы и фьючерсы;
валюта;
драгоценные металлы;
другие активы.
Эти ценные бумаги зарегистрированы и доступны для покупки широкому кругу лиц, что обеспечивает инвесторам возможность легко открывать и закрывать позиции, извлекая прибыль или минимизируя убытки после их продажи.
Кроме того, в портфельные инвестиции могут входить векселя и банковские сберегательные сертификаты, однако они в меньшей степени соответствуют одному из ключевых критериев для портфельных инструментов — ликвидности. Каждый инвестиционный инструмент имеет свой уровень риска и доходности. Например, вложения в акции стартапов считаются наиболее рискованными, в то время как облигации федерального займа ОФЗ относятся к низкорискованным инвестициям.
Чтобы купить свои первые активы, достаточно открыть брокерский счет и пополнить его. Инвестор может не только самостоятельно подобрать активы для своего портфеля, но и воспользоваться услугами экспертов.
Виды инвестиционных портфелей
Умеренный
Подходит для тех, кто готов принять умеренный риск ради достижения средней рыночной доходности. Он требует активного управления, так как в его состав включены не только ОФЗ, но и более рискованные активы, такие как корпоративные облигации надежных компаний, акции индексных фондов и биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФов), а также акции ведущих компаний, известных как «голубые фишки».
Агрессивный
Его также называют портфелем роста, поскольку он привлекает инвесторов, стремящихся вложиться в перспективные компании. Люди готовы сильно рисковать, чтобы значительно увеличить свои доходы.
В этом портфеле находятся акции с растущей курсовой стоимостью, за счёт чего увеличивается капитал инвестора. В него входят также облигации отдельных эмитентов, фьючерсы, опционы и венчурные инвестиции. Работа с агрессивным портфелем имеет преимущество - капитал и его покупательная способность будут расти быстрее, чем обесцениваться в результате инфляции.
Активный
Требует постоянного мониторинга и управления, поскольку включает высокодоходные и рискованные активы: акции роста, высокодоходные облигации (ВДО), стартапы, а также IPO — первичное размещение акций.
Пассивный
Идеален для тех инвесторов, которые не хотят или не могут заниматься постоянной аналитикой и отслеживанием рынка. В такой портфель обычно включаются акции индексных фондов, паи ПИФов, драгоценные металлы (слитки, монеты) и обезличенный металлический счет (ОМС).
Спекулятивный
Отличается высоким уровнем риска, подобно агрессивному, но с важным отличием — он сочетает в себе элементы инвестирования и трейдинга. Одна часть портфеля выделяется для рискованных вложений, а другая — для краткосрочной торговли на колебаниях цен. Управление таким портфелем требует значительного опыта и специализированных знаний, поэтому лучше доверить его профессионалам. Консервативный портфель не приносит большой доходности, зато почти полностью избавляет от рисков.
Бесплатный аудит
Независимый взгляд на ваш инвестиционный портфель, основанный на
аналитике BCS Global Markets и Argus Research
Анализ вашего инвестиционного портфеля
Можно выделить следующие портфели по срокам достижения целей:
Краткосрочные (от 1 до 3 лет). В этом случае важно минимизировать риски, поэтому до 100% портфеля могут составлять депозиты, а также государственные и корпоративные облигации надежных эмитентов.
Среднесрочные (от 3 до 10 лет). В дополнение к менее рискованным активам можно включить акции индексных фондов, отдельные акции эмитентов, корпоративные облигации и паевые инвестиционные фонды (ПИФы).
Долгосрочные (свыше 10 лет). Основная часть портфеля может быть сосредоточена на более рискованных и потенциально высокодоходных инструментах. чем больше времени в запасе, тем большую часть портфеля можно вложить в фонды акций. Однако по мере приближения к сроку достижения цели доля таких активов постепенно уменьшается, уступая место более стабильным и безопасным инвестициям.
Инвестиционные портфели бывают:
Стабильного дохода - включают дивидендные акции крупных компаний, накопительные счета, банковские вклады и другие высоконадёжные инструменты.
высокого дохода - состоят из высокодоходных акций и облигаций, доходность которых превышает среднерыночный уровень в полтора-два раза. выплаты по облигациям считаются приоритетными Помимо этого, облигации дают право получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Этот портфель ориентирован на получение максимальной прибыли.
Частые ошибки
Сосредоточение на одном-двух активах. Например, покупка только долларов, золота или акций одной компании, как Газпром. Это увеличивает риск потерь при изменении стоимости этих активов.
Полное вложение сбережений в инвестиции. Не оставление финансовой подушки безопасности, доверие ненадежным брокерам, попытки быстро зарабатывать на спекуляциях — все это может привести к потерям.
Рекомендации новичку: лучше начинать с небольших вложений, постепенно добавляя активы, и ориентироваться на долгосрочную перспективу — от 3 лет и более.
Главная идея инвестиционного портфеля — выбрать выгодные группы инструментов для баланса рисков и доходности, учитывая финансовые показатели компаний.
