Инвестирование капитала в акции — это один из популярных способов пассивного заработка, который предполагает покупку доли компаний и предприятий с целью получения дохода от их прибыли. Эмитенты таким образом привлекают акционеров для обеспечения необходимых финансовых вливаний.
Одни акции торгуются за копейки, другие стоят десятки или сотни тысяч. Стоимость акций может меняться резко и непредсказуемо, в зависимости от обстоятельств в компании, на фондовом рынке и в экономике в целом. На нее может повлиять что угодно: новый закон, приход или уход конкурента, ожидания инвесторов, отчёты компании, любые новости в СМИ и даже слухи. Может так случиться, что компания не получит прогнозируемого дохода или проект вообще не оправдает надежд. Тогда стоимость акций упадёт — инвесторы не получат прибыли и могут потерять вложенные деньги.
В законе написано, что любой, кто владеет акцией компании, имеет право на часть ее текущего имущества и будущей прибыли. Для начинающих инвесторов рекомендуем биржевые фонды. С ними вы сможете начать торговать даже с 1000 рублей на счету, ведь иногда ценные бумаги стоят даже меньше.
Сегодня большинство акций существуют исключительно в электронном виде, и их наличие подтверждается через выписку из реестра акционеров или по счёту депо. В этих документах указана информация о владельце, номере лицевого счёта и количестве ценных бумаг.
Заявка на консультацию
Какие акции купить?
Оставьте заявку на нашем сайте. Мы проконсультируем вас и поможем подобрать самые выгодные акции для успешного инвестирования.
Что такое акции?
Акция — ценная бумага, подтверждающая право владельца получить долю прибыли компании. Выпуск и продажа акций осуществляются акционерным обществом для привлечения инвестиций. Выписка из реестра акционеров и выписка по счёту депо с информацией владельца, номером лицевого счёта, количеством ценных бумаг доказывает принадлежность современных акций в электронном виде.
Акции надежных компаний с государственной поддержкой называют голубыми фишками. Акционер может принимать участие в голосовании по решению важных вопросов компании, а инвестор — получать дивиденды от прибыли предприятия в зависимости от количества собственных акций: чем больше акций, тем выше прибыль. Распределение выручки в компании, указанное в уставе, происходит разными способами: развитие бизнеса, периодический выкуп с биржи своих акций — байбэк, выплаты дивидендов. В любой ситуации для акционера выгодно — при успешном бизнесе — котировки растут. Купленные акции, как вид инвестирования физического лица служат для получения дохода в ходе торгов на Московской или Санкт-Петербургской бирже. Чтобы войти в сегмент размер первоначальной суммы не имеет предела. Если физлицо умеет пользоваться банковской картой и личным кабинетом в мобильном приложении, то и торговлю на бирже легко освоит. Чтобы купить акции на бирже нужен брокер.
При выборе брокера нужно:
узнать о лицензии Центробанка при осуществлении брокерской деятельности компании;
прочитать реальные отзывы о брокере, его рейтинг в профильных каналах и блогах;
знать условия сотрудничества: размер комиссии за сделки, открытие и обслуживание счёта, удобство совершения операций и вывода наличных.
Список лучших брокеров России на сегодняшний день: Открытие, БКС, Тинькофф банк, Альфа инвестиции, Финам, Циfra брокер, ВТБ, Сбер, МКБ.
Копируйте стратегии успешных трейдеров
По итогам 2023 года "Активный трейдер" плюс 110%. Следуйте за нами!
Обыкновенными — предоставляют право голоса на общих собраниях акционеров, но дивиденды по ним не гарантированы. В случае ликвидации компании выплаты производятся только после погашения обязательств перед владельцами привилегированных акций.
Привилегированными — не дают право голоса, но обеспечивают гарантированные дивиденды.
Важно выбирать акции самых крупных и стабильных компаний, которые регулярно выплачивают дивиденды, и учитывать, чтобы дивидендная доходность была выше уровня инфляции. Также нужно анализировать потенциал роста иностранных компаний. Для российских акций можно исследовать информацию на сайте Московской биржи и проанализировать дивидендные выплаты за последние годы.
На фондовом рынке акции можно разделить на два основных типа:
Дивидендные — это бумаги компаний, которые регулярно выплачивают дивиденды. Но они не такие волатильные, как растущие акции, поэтому подходят для тех, кто хочет получать доход от дивидендов, не рискуя большими колебаниями цен.
Растущие — это более волатильные бумаги, котировки которых могут изменяться с большим размахом. Они часто подходят для спекуляций, когда инвестор зарабатывает на росте цен, приобретая их по низкой цене, а продавая, когда цена поднимется. Если продаёте ценную бумагу по цене выше, чем покупали, то с разницы удерживается налог 13%.
Зачем покупать акции
Основные причины инвестировать в акции делятся на две категории:
Стать совладельцем бизнеса — покупая акции, вы становитесь частью компании и можете влиять на её управление.
Заработать прибыль — эта цель более распространена среди инвесторов, стремящихся получить доход от вложений. Но, если по итогам года она отсутствует, то начислений может и не быть.
Хотя акции являются рисковым инструментом из-за высокой волатильности, они имеют доходность выше, чем облигации. В любом портфеле инвестора для увеличения прибыли и снижения рисков помимо акций находятся облигации, золото и другие альтернативные инструменты для диверсификации различных классов активов и сглаживания общей волатильности портфеля.
Сколько стоят акции?
Информация о стоимости акций эмитента на текущий момент времени имеется на биржах и в интернет-сервисах с котировками.
Номинальная стоимость одной акции представляет собой капитал, разделённый на общее количество, выпущенных акций, согласно решения учредителей. Важно не сколько стоит бумага, а доля акций среди выпущенных. Во время размещения акций на бирже для продажи, их стоимость снижается до рыночной цены. Динамику котировок определяет рынок.
Бесплатный аудит
Независимый взгляд на ваш инвестиционный портфель, основанный на
аналитике BCS Global Markets и Argus Research
Анализ вашего инвестиционного портфеля
Основные способы покупки акций
На бирже
Акции торгуются на фондовых биржах. фонды позволяют приобрести акции не целиком, а «по кусочкам», причем целыми наборами, пакетами. Для проведения операций с акциями, физическому лицу необходимо открыть счет у биржевого брокера, чтобы получить доступ к торговому терминалу — установить специальную компьютерную программу для ведения торгов, управляя операциями: давая команды системе по приобретению или продаже ценных бумаг. Брокерами могут быть организации, имеющие лицензию ЦБ. За сделки брокеру выплачивается комиссия. Некоторые брокеры предлагают тарифы, представляющие:
фиксированную плату за ведение счета.
процентную комиссию от размера совершенной операции.
абонентскую плату за депозитарий.
С развитием веб-сервисов и мобильных приложений, инвестировать стало просто. Доступ к бирже через приложение предоставляют большинство брокеров. Если физлицо планирует совершать сделки через мобильное приложение, то заранее нужно знать предоставляет ли брокер возможность скачать приложение для инвестиций и проводить торги в смартфоне.
Напрямую у эмитента
Чтобы купить акции в обход биржи Физическое лицо должно связаться с компанией, выпустившей эти ценные бумаги. Иногда такие объявления размещены на специализированных сайтах и форумах в интернете. Можно посмотреть на официальном сайте организации или спросить напрямую по телефону. Инвестор напрямую приобретает бумаги у эмитента после заключения договора купли-продажи, поэтому за риски отвечает самостоятельно.
У частных инвесторов и компаний
Физлицо может купить акции без брокера — у частных инвесторов и компаний на официальных сайтах, сайтах объявлений и специализированных интернет-ресурсах. Сделка купли-продажи акций совершается путём заключения договора с привлечением нотариуса. Затем документы получает регистратор для отправки ценных бумаг на депозитарный счёт покупателя. Депозитарием является специальная организация-посредник для ведения документации, подтверждающей права инвесторов на ценные бумаги. В этом случае имеется риск завышения цены по сравнению с рыночной. Поэтому стоит найти аналогичные предложения для сравнения цены.
Через банк
Покупка акций в банковском отделении доступна клиентам большинства крупных российских банков. Это можно сделать даже в мобильном приложении, но с обязательным пополнением брокерского счета после его открытия чтобы совершить интересующую покупку. Частные инвесторы могут купить акции в банке, но там будет представлен небольшой ассортимент. Часто в банках предлагают купить долю в паевых инвестиционных фондах (пай), в которых уже собрано определенное количество акций и/или облигаций.
Налоги и льготы
Ценные бумаги относятся к виду собственности. Поэтому при продаже акции, находящейся в портфеле менее трех лет, удерживается НДФЛ 13% с резидента РФ, для нерезидентов — 30%. По прошествии более трех лет с покупки акции, за долгосрочное владение предоставляется льгота — налог можно не платить или использовать ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) с вычетом на доход. Это касается только инвестиций на российских биржах. С 1 января 2024 года можно открыть только ИИС-3, который имеет дополнительные преимущества:
Физлицо одновременно может получить налоговый вычет до 52 000 рублей в год и не платить налог на доход от сделок с ценными бумагами пределах 30 млн. руб. при закрытии ИИС.
Минимальный срок для получения льготы — 5 лет.
Можно открыть три ИИС у разных брокеров, но у одного брокера — только один.
Нет ограничений на пополнение.
Также можно выбрать программу с доверительным управлением. Поддержка экспертов банка по подбору подбор отдельных компаний в инвестиционный портфель для совершения сделок. Физлицо сможет отслеживать изменения по счёту в мобильном приложении.
С поступающих дивидендов на счет физлица, взимается НДФЛ 13% с выплат от российских эмитентов. Физлицу не придется ничего декларировать, поскольку личный брокер является налоговым агентом, который отчитывается в ФНС. Дивиденды зарубежных акций обычно выплачиваются раз в квартал, российских — раз в год или раз в полгода. Дата дивидендной отсечки обычно отображается для каждой компании в приложении брокера.
Как образуется прибыль с акций?
Существует два способа получения прибыли с акций:
дивиденды — часть прибыли компании за отчётный период;
разница между стоимостью покупки и продажи.
Акции на фондовом рынке бывают дивидендные и растущие, которые более волатильны, их котировки меняются с большим размахом, лучше подходят для спекуляций, на них инвестор зарабатывает от роста котировок. Первый тип акций идеально подходит для получения стабильных дивидендов.
Чтобы выгодно продать акции, когда их стоимость увеличится, важно понимать несколько ключевых аспектов:
Дивидендная отсечка. Это день, когда закрывается реестр акционеров, и определяется, кто из владельцев имеет право на получение дивидендов за текущий период. Если вы хотите получить дивиденды, нужно приобрести акции до этой даты. После отсечке их цена может немного снизиться, поскольку они уже не будут приносить дивиденды.
Режимы торгов Т+ (например, Т+2 или Т+3) означают, что расчеты по сделке происходят через определенное количество рабочих дней после ее заключения. Это важно учитывать при продаже или покупке, чтобы понимать, когда деньги поступят на счет.
Следующие рекомендации помогут новичку не потерять вложенные деньги:
Регулярно выполнять запросы на получение текущих котировок.
Соблюдать налоговые особенности, установленные законом, чтобы прибыль не ушла на погашение штрафов и пени за неуплату налогов.
Пополнить брокерский счет можно с любого банковского счета. Но переводы денег между разными банками, как правило, не бывают бесплатными. Поэтому лучше всего заключить договор на обслуживание в той же кредитной организации, с которой связан брокер.
Проверить состояние эмитентов,
Получить советы от экспертов,
Проводить анализ компании с помощью мультипликаторов чтобы выявить компании, которые в ближайшей перспективе могут принести высокую доходность.
Делать упор на долгосрочное вложение, а не на сиюминутную прибыль.
Следить за ликвидностью имеющихся активов.
Использовать возможность заработать на ценных бумагах.
Изучать новости экономического сектора для профессионального использования.
Если физлицо не просто хочет вложить деньги, проиграть их и забыть о фондовом рынке навсегда, то следует поступать следующим образом: определите допустимые потери, например, 5% от стоимости ценной бумаги и поставьте так называемые приказы стоп-лосс, чтобы система сразу закрывала позицию, когда котировка достигнет критического уровня.
