С улучшением качества жизни в России, все больше людей стремятся инвестировать свои деньги в прибыльные финансовые инструменты. Какие пути они могут выбрать? Начнем с банковских депозитов, которые хоть и являются надежным выбором, предлагают относительно скромные проценты, зачастую едва покрывающие инфляцию. Далее идут криптовалюты - они могут принести значительный доход, но сопряжены с высокими рисками. И, наконец, золотая середина - вложения в акции. В данной статье мы подробно остановимся на этом варианте, обсудим потенциальные риски и возможности дохода для начинающих инвесторов.
Что такое акция
Акция является ценной бумагой, предоставляющей ее обладателю часть прав владения компанией, возможность влиять на управление делами предприятия и право на получение части прибыли через дивиденды. Это слово произошло от латинского actio, что означает "право (на что-либо), которое может быть отстояно в суде".
История акций уходит в глубь веков, начиная с XVI столетия, когда они впервые были введены на бирже в Брюгге, что стало местом зарождения такого понятия, как "котировки акций".
Основной целью выпуска акций компанией является привлечение финансовых средств для развития и расширения бизнеса. Акции могут быть предложены ограниченному кругу крупных инвесторов или же быть доступны для широкого круга лиц на открытом рынке, позволяя каждому желающему стать акционером и тем самым совладельцем компании, независимо от того, является ли он частным лицом или организацией.
Бесплатный аудит
Независимый взгляд на ваш инвестиционный портфель, основанный на
аналитике BCS Global Markets и Argus Research
Анализ вашего инвестиционного портфеля
Как работают акции
Когда компании необходимо финансирование для развития, она может обратиться за кредитом в банк или же привлечь средства, выпустив акции. Выбор между этими вариантами часто зависит от объема необходимых средств, поскольку чем они больше, тем выше и переплата по кредиту. В таких случаях выпуск акций может оказаться более выгодным решением.
Процесс первичного публичного предложения акций, или IPO, открывает компании доступ к широкому кругу инвесторов и инвестиционных фондов, желающих приобрести ее акции. Во время IPO стоимость акции определяется исходя из общей стоимости активов, включая оборудование, склады, офисы, сырье, наличные и прочее, которая затем делится на количество выпущенных акций.
Цена акции = Уставной фонд компании / Количество акций
После IPO стоимость акций начинает колебаться в зависимости от интереса инвесторов. Если инвесторы видят в потенциал компании, спрос на акции растет вместе с их ценой. В противном случае, если доверия нет, цена акций может снижаться. Это делает акции рискованным инвестиционным инструментом, поскольку их будущая стоимость зависит от множества факторов, включая новости, законодательные изменения, действия конкурентов, ожидания инвесторов, финансовые отчеты, политическую ситуацию и даже слухи.
Владение акциями дает право участвовать в управлении компанией пропорционально количеству владеемых акций. Например, владение одной акцией дает один голос на собрании акционеров, десятью акциями - десять голосов. Если акционер владеет более 50% акций, он получает контроль над компанией.
Собрание акционеров принимает ключевые решения, касающиеся деятельности организации, включая назначение генерального директора, изменения в уставе и размер дивидендов, основываясь на рекомендациях совета директоров. Доля владения акциями напрямую влияет на права акционера в управлении компанией, варьируя от запроса списка акционеров при владении 1% акций до права принятия решений по ключевым вопросам при владении более 75% акций.
Почему растет или падает цена акции?
Цена акции является отражением восприятия инвесторами текущего состояния компании и её перспектив в будущем. Это оценка стоимости активов, эффективности управления и потенциала для увеличения прибыли. Рассмотрим основные факторы, влияющие на изменение цен акций:
Прибыльность компании. Устойчивый рост прибыли за несколько лет может привести к повышению спроса на акции, так как инвесторы ожидают высоких дивидендов, что ведет к увеличению их стоимости.
Реинвестирование прибыли. Решение не выплачивать дивиденды, а вкладывать средства в развитие, также может стимулировать рост стоимости акций. Инвесторы видят потенциал для увеличения доли компании на рынке и, следовательно, возможности для роста прибыли в будущем.
Неэффективное управление и долги. Если компания показывает низкую эффективность, не приносит прибыль и накапливает долги, это может привести к снижению доверия инвесторов и, как следствие, к падению цены акций. Инвесторы могут начать продавать акции, не ожидая от компании прибыльности в ближайшем будущем.
Экономические факторы. Общее состояние экономики, изменения в законодательстве, политическая стабильность и другие внешние факторы также могут влиять на стоимость акций. Например, экономический кризис может привести к падению цен на акции большинства компаний, вне зависимости от их внутренней эффективности.
Спекуляции и психология рынка. Иногда цены на акции могут изменяться под влиянием спекулятивных настроений и ожиданий инвесторов, не всегда основанных на фактическом финансовом состоянии компании. Новости, слухи и аналитические прогнозы могут вызвать краткосрочные колебания цен.
Важно понимать, что динамика цен на акции зависит от множества факторов и может быть довольно непредсказуемой. Инвестирование в акции требует анализа как внутренней ситуации в компании, так и внешнего экономического контекста.
Что такое дивиденды по акциям
Дивиденды представляют собой часть прибыли компании, которая распределяется между акционерами в качестве вознаграждения за их инвестиции. Это способ стимулирования интереса к покупке и владению акциями, а также форма вознаграждения за доверие.
Размер и периодичность выплат дивидендов устанавливаются на общем собрании акционеров, основываясь на предложениях совета директоров. Компании могут выбирать различные схемы выплат: например, выплачивать 10% от прибыли годовых дивидендов каждый квартал или 12% дважды в год. Обычно дивиденды рассчитываются как процент от стоимости одной акции, а не как фиксированная сумма.
Утверждение размера дивидендов происходит на общем собрании акционеров, и выплаты могут производиться ежегодно, раз в полгода или квартально. В некоторых случаях акционеры сначала получают промежуточные дивиденды, а в конце года — окончательные.
Источником для выплаты дивидендов служит чистая прибыль за отчетный период или нераспределенная прибыль прошлых лет. Однако для расчета дивидендов могут использоваться не только показатели прибыли, но и другие финансовые критерии, такие как EBITDA (прибыль до вычета процентов, налогов, износа и амортизации) или свободный денежный поток.
Параметры выплаты дивидендов, включая их периодичность и метод расчета, обычно определяются в дивидендной политике компании, являющейся специализированным документом.
Для определения лиц, имеющих право на получение дивидендов, составляется реестр акционеров на конкретную дату, которая предлагается советом директоров и утверждается на собрании акционеров.
Начните зарабатывать на акциях с нами!
В мире, где возможности растут быстрее, чем когда-либо, инвестиции в акции представляют собой не просто выбор, а необходимость для тех, кто стремится к финансовой независимости. Мы предлагаем вам все инструменты и ресурсы, которые сделают ваш путь не только успешным, но и увлекательным.
Основные виды и типы акций
Акции классифицируются на основе различных критериев, предоставляя акционерам разнообразные права и возможности.
Основные типы:
Обыкновенные акции, которые предоставляют их владельцам право голоса на собраниях акционеров, давая возможность участвовать в управлении организацией. Кроме того, обладатели обыкновенных акций имеют право на получение дивидендов, если таковые будут объявлены советом директоров и утверждены собранием акционеров.
Привилегированные акции (или "префы"), предоставляющие владельцам некоторые преимущества, такие как право на получение фиксированных дивидендов. Владельцы привилегированных акций, как правило, не имеют права голоса на собраниях акционеров, за исключением случаев, касающихся вопросов, прямо влияющих на их интересы, например, при реорганизации или ликвидации компании.
Привилегированные акции подразделяются на:
Кумулятивные акции, обеспечивающие накопление дивидендов в случае их невыплаты, что позволяет владельцам получить пропущенные дивиденды в будущем при возобновлении выплат.
Конвертируемые акции, дающие право на обмен этих акций на обыкновенные акции или другие виды акций согласно условиям, определенным в уставе компании.
Также акции делятся на:
Голосующие, которые предоставляют их владельцам право голоса на собраниях акционеров.
Неголосующие, не дающие права голоса, но обеспечивающие другие права, такие как получение дивидендов.
По стадии выпуска акции классифицируются на:
Размещенные акции, которые уже выпущены и находятся в обращении.
Объявленные акции, представляющие собой те ценные бумаги, которые планируют выпустить в будущем в рамках дополнительного эмиссионного процесса.
Как зарабатывают на акциях и из чего складывается прибыль?
Заработок на акциях осуществляется через торговлю на организованных рынках, таких как биржи. В России основными площадками являются Санкт-Петербургская биржа, специализирующаяся на иностранных акциях, и Московская биржа для торговли акциями российских компаний. Помимо акций, на биржах присутствуют и другие виды ценных бумаг, включая облигации, опционы и фьючерсы.
Способы заработка на акциях:
Трейдинг. Трейдеры зарабатывают на краткосрочных колебаниях цен акций, используя стратегии "игры на повышение" (покупка акций с последующей продажей по более высокой цене) и "игры на понижение" или шорт-сделки (продажа заёмных акций с последующей покупкой по более низкой цене для возврата долга).
Инвестирование. Инвесторы, в отличие от трейдеров, обычно придерживаются долгосрочной стратегии, покупая акции с целью получения прибыли через дивиденды и/или увеличение стоимости акций в долгосрочной перспективе.
Прибыль от дивидендов. Инвесторы получают дивиденды от компаний, которые регулярно распределяют часть своей прибыли среди акционеров. Размер дивидендов может варьироваться в зависимости от финансовых результатов и политики в области дивидендных выплат.
Прибыль от продажи акций. Заработок также может быть реализован через продажу акций по цене, выше цены покупки, благодаря росту стоимости компании на рынке.
Комбинированная стратегия. Инвесторы могут сочетать обе вышеуказанные стратегии, получая дивиденды в течение долгого времени и одновременно рассчитывая на прирост стоимости акций для их последующей продажи.
Копируйте стратегии успешных трейдеров
По итогам 2023 года "Активный трейдер" плюс 110%. Следуйте за нами!
Для успешного заработка на акциях требуется глубокое понимание фондового рынка и способность анализировать финансовое состояние и перспективы развития компаний. Новички могут изучать основы самостоятельно или же обратиться за помощью к профессиональным консультантам и инвестиционным советникам для эффективного управления своим портфелем.
Важно помнить, что инвестирование в акции всегда сопряжено с риском, и нет гарантии получения прибыли. Успех в инвестировании требует терпения, дисциплины и готовности к обучению.
Самые популярные акции
На рынке ценных бумаг популярность определенных акций часто зависит от устойчивости и роста прибыли компаний, а также от их положения в отрасли. В России среди известных и востребованных акций можно выделить представителей нефтегазовой отрасли, добывающих фирм, крупных ретейлеров и других ведущих игроков рынка, таких как: Ростелеком, Сургутнефтегаз, АЛРОСА, Татнефть, Русал, X5 Retail Group, Яндекс, Роснефть, НЛМК, Аэрофлот.
Также хотелось бы упомянуть, что в международном масштабе интерес инвесторов привлекают компании из самых разных секторов экономики, включая сети общественного питания, поставщиков информационных и финансовых услуг, производителей электроники и другие. Среди заметных имен на мировом рынке — Tesla, Starbucks, McDonald's, Alphabet (материнская компания Google), Mastercard, British American Tobacco (BAT), PayPal, Philip Morris, Nokia, Walmart.
Инвестирование россиянами в акции зарубежных компаний объясняется несколькими причинами. Во-первых, глобальный рынок предлагает более широкий выбор надежных эмитентов по сравнению с российским рынком. Во-вторых, вложения в международные компании позволяют диверсифицировать риски, связанные с нестабильностью российской экономики. В-третьих, инвестиции в иностранные акции являются способом защиты капитала от девальвации рубля, поскольку такие вложения совершаются в иностранной валюте.
Где и каким образом нужно покупать акции
Для покупки акций на фондовом рынке вам необходимо пройти следующие шаги:
Выбор брокера. Первым делом нужно выбрать брокерскую компанию, которая предоставит доступ к торгам на фондовой бирже. Важно обратить внимание на репутацию брокера, размер комиссионных, наличие лицензий, качество клиентского обслуживания и функциональность торговой платформы.
Открытие брокерского счета. После выбора брокера необходимо пройти процесс регистрации и идентификации для открытия брокерского счета. Это может потребовать предоставления паспортных данных, ИНН и других документов, подтверждающих вашу личность.
Пополнение счета. Для начала торговли вам нужно будет пополнить свой брокерский счет. Минимальная сумма пополнения может зависеть от политики брокера.
Выбор акций для покупки: Прежде чем совершить покупку, важно провести анализ потенциальных инвестиций. Многие брокеры предлагают аналитические материалы и инструменты для оценки акций.
Совершение сделки. После выбора акций вы можете разместить заявку на покупку через торговую платформу брокера. Вы указываете количество акций, которое хотите купить, и желаемую цену. Сделка будет выполнена, как только найдется продавец, согласный на ваши условия.
Хранение акций и управление инвестициями. После покупки акции будут храниться на вашем брокерском счете. Вы можете отслеживать изменение их стоимости в режиме реального времени и принимать решения о продаже или докупке акций в зависимости от ситуации на рынке.
Выплата дивидендов. Если компания выплачивает дивиденды, они будут зачислены на ваш брокерский счет.
Выбор акций для инвестирования должен основываться на тщательном анализе, включая оценку финансового состояния компании, ее рыночной перспективы и текущей стоимости акций. Рекомендуется также учитывать диверсификацию инвестиционного портфеля для снижения рисков.
Зачем нужен брокер и какую пользу он может нам дать?
Брокер играет ключевую роль в доступе инвесторов к фондовому рынку, выполняя несколько важных функций и предоставляя различные виды услуг. Вот основные причины, почему инвесторам необходимы услуги брокера, и польза, которую они могут из этого извлечь: брокеры предоставляют инвесторам доступ к покупке и продаже ценных бумаг на фондовых биржах. Без брокера физическим лицам невозможно напрямую торговать на бирже из-за требований законодательства и регулирования рынка.
Самостоятельная торговля
Свобода выбора. Инвесторы могут самостоятельно принимать решения о покупке или продаже акций, опираясь на собственный анализ или консультации.
Контроль над инвестициями. Полный контроль за своим портфелем, возможность мгновенно реагировать на изменения рынка.
Доверительное управление
Профессиональное управление. Опытные управляющие берут на себя все аспекты торговли, что особенно ценно для тех, кто не имеет времени или знаний для самостоятельной торговли.
Оптимизация портфеля. Управляющие могут оптимизировать инвестиционный портфель с целью достижения лучших результатов, учитывая риск и доходность.
Консультационные услуги
Образовательная поддержка. Брокеры предоставляют обучающие материалы, семинары и вебинары, помогающие новичкам лучше понять рынок.
Персонализированные рекомендации. Консультанты могут предложить индивидуальные советы, основанные на текущей рыночной ситуации и целях инвестора.
Брокеры ведут учет всех сделок и операций на счете инвестора, предоставляя подробные отчеты. Это упрощает анализ результатов инвестирования и налоговое планирование.
Что такое рыночная капитализация и как на ней заработать?
Рыночная капитализация отражает общую рыночную стоимость её акций и является важным показателем, который используется для оценки размера и значимости компании. Она рассчитывается как произведение общего количества выпущенных акций компании на текущую цену одной акции.
Как заработать на росте капитализации
Инвестиции на долгосрочную перспективу. Один из способов заработать на росте рыночной капитализации — это купить акции компании на раннем этапе её роста и удерживать их на протяжении времени, пока капитализация не увеличится. Это требует глубокого понимания рынка и способности правильно оценить потенциал компании.
Спекуляции на коротких сроках. Также можно заработать на краткосрочных колебаниях цены акций, спекулируя на разнице в ценах покупки и продажи. Этот метод требует активного участия на рынке и хорошего понимания того, как различные факторы влияют на рыночную стоимость акций.
Диверсификация инвестиций. Инвестирование с разной степенью капитализации может помочь диверсифицировать риски и увеличить шансы на получение дохода. Молодые компании могут предложить высокую доходность, но сопряжены с большими рисками, в то время как крупные устоявшиеся компании могут предложить меньшую, но более стабильную доходность.
Важно помнить о рисках, связанных с инвестированием в акции. Рыночная капитализация может как расти, так и снижаться под влиянием множества факторов, включая изменения в экономике, отраслевые тенденции, действия конкурентов и регуляторных органов. Инвесторы должны тщательно анализировать рынок и учитывать возможные риски перед принятием решения об инвестициях.
Готовые инвестиционные решения
Рекомендован для ИИС
"Активный трейдер 200"
Доходность за последние 365 дней
+79,63%
Торговля ведется по наиболее ликвидным фьючерсам Московской биржи (RTS, Si и другим). Используются трендследящие и импульсные алгоритмы, которые позволяют зарабатывать как на росте рынка, так и на его снижении.
Ведущий использует в торговле топ-10 фьючерсов Московской биржи по обороту в деньгах. Могут добавляться российские акции, по которым возникает активность и интерес участников торгов.
Учет купленных акций в современной финансовой системе осуществляется благодаря работе регистраторов и депозитариев, которые используют бездокументарную (электронную) форму хранения ценных бумаг. Это позволяет обеспечить высокий уровень безопасности, удобство и скорость проведения операций с акциями. Вот как это работает:
Регистраторы
Роль регистратора заключается в ведении реестра владельцев ценных бумаг. Реестр содержит информацию обо всех акционерах компании и количестве акций, которыми они владеют. Регистраторы ведут учет акций на лицевых счетах акционеров, которые открываются для каждого владельца акций. Регистратор обновляет данные при каждой смене владельца акции.
Заключение договора с компанией-эмитентом позволяет регистратору официально заниматься ведением учета акций.
Депозитарии
Депозитарий играет ключевую роль в системе хранения и оборота ценных бумаг на финансовом рынке. Он ведет учет прав на ценные бумаги, хранящиеся в электронном виде, и отслеживает все операции с ними. Депозитарий открывает депо-счета для инвесторов и брокеров, на которых фиксируются все операции с акциями.
Предоставление информации — депозитарий обеспечивает инвесторам доступ к актуальной информации о состоянии их портфеля ценных бумаг, а также к документам, подтверждающим право собственности на акции.
Взаимодействие между регистраторами и депозитариями
В системе учета ценных бумаг регистраторы и депозитарии тесно взаимодействуют. Регистратор ведет первичный учет акций и прав на них, в то время как депозитарий обеспечивает возможность оперативного ведения сделок с акциями на рынке.
Инвесторы и брокеры являются клиентами депозитария. После открытия брокерского счета инвестору автоматически открывается счет в депозитарии, через который проходят все операции с акциями.
Защита прав инвесторов
Система ведения учета ценных бумаг через регистраторов и депозитарии направлена на защиту прав инвесторов. Она обеспечивает прозрачность и доступность информации о состоянии инвестиций, а также гарантирует юридическую защиту прав собственности на акции.
Какие налоги платят владельцы акций
Владельцы акций сталкиваются с налогообложением своих доходов, которые включают как дивиденды, так и прибыль от продажи акций. Эти доходы подлежат обложению налогом на доходы физических лиц (НДФЛ), причем базовая ставка составляет 13%. Однако, если ваши годовые доходы превышают 5 миллионов рублей, то все, что свыше этой суммы, облагается по ставке 15%. Для тех, кто не является налоговым резидентом Российской Федерации, ставка НДФЛ устанавливается на уровне 30%. Налоговым резидентом считается лицо, проживающее в России не менее 183 дней за последние 12 месяцев, причем этот статус доступен и иностранцам при соблюдении указанного условия.
Для определения налогооблагаемого дохода от продажи акций необходимо учесть все транзакции на бирже за календарный год, включая как успешные, так и неудачные сделки. Ваш финальный доход рассчитывается путем вычета затрат на покупку акций из общей суммы, полученной от их продажи. Эта разница и станет основой для налогообложения.
Обычно, расчет и удержание налога с доходов по ценным бумагам происходит автоматически через вашего брокера, который выступает в роли налогового агента. Однако, если вы используете услуги иностранных брокеров или желаете воспользоваться налоговыми вычетами, вам потребуется обратиться в Федеральную налоговую службу самостоятельно.
В каких случаях не нужно продавать акции
Удержание акций в критические моменты — это искусство, которому трейдеры обучаются на протяжении многих лет. Но что делать, если вы только начинаете свой путь в инвестициях? Мы подготовили для вас рекомендации по ситуациям, когда от продажи акций лучше воздержаться, даже если вам кажется, что это единственно верное решение:
Если вам срочно понадобились деньги. Основное правило для новичков заключается в том, чтобы сначала создать финансовую подушку безопасности и инвестировать лишь те средства, которые вы можете позволить себе потерять. Брать кредит или занимать деньги для инвестиций — не лучшая стратегия из-за высокого риска убытков.
Если вам надоело ждать. Успешные инвесторы придерживаются заранее разработанной стратегии долгосрочных инвестиций, что позволяет избежать спонтанных решений и сохранить терпение, необходимое для ожидания наиболее удачного момента для сделки.
Если акции начали резко расти. Новички часто спешат продать акции при первых признаках роста, упуская из виду, что цены могут продолжить увеличиваться. Важно помнить, что оптимальный момент для продажи — это пик стоимости.
При изменении новостного фона. Фондовый рынок чувствителен к международным событиям, таким как санкции, торговые конфликты или политические нестабильности. Однако, реагируя на каждую новость, стоит проявлять осмотрительность: среди многочисленных сообщений в медиа встречается немало неточной или даже ложной информации, и не все события оказывают долгосрочное влияние на рынок.
Преимущества акций перед банковскими вкладами
Инвестиции в акции предоставляют инвесторам уникальные возможности, которые выгодно отличают их от традиционных банковских вкладов. Вот некоторые ключевые преимущества, делающие акции привлекательным инструментом для размещения капитала:
Более высокая потенциальная доходность. Акции предлагают возможность получения значительно более высокой доходности, особенно в условиях, когда процентные ставки по банковским вкладам находятся на низком уровне. Акции, хотя и сопряжены с более высокими рисками, в долгосрочной перспективе могут принести инвесторам гораздо большую прибыль по сравнению с процентами по вкладам.
Гибкость в выборе стратегии инвестирования. Инвестирование в акции предоставляет широкие возможности для выбора индивидуальной инвестиционной стратегии. Инвесторы могут выбирать между различными секторами экономики, компаниями разного размера и географическим положением, а также определять сроки инвестирования от краткосрочных до долгосрочных.
Участие в управлении компанией. Владение акциями дает инвесторам не только финансовые преимущества в виде дивидендов и увеличения стоимости акций, но и возможность участвовать в управлении компанией через голосование на общих собраниях акционеров. Это предоставляет шанс влиять на ключевые решения, касающиеся будущего организации, что невозможно при владении депозитами.
Подведем итоги
Зарабатывать на акциях — это искусство, доступное не только опытным трейдерам, но и новичкам, готовым изучить биржевой мир и применить полученные знания на практике. Вложить средства в акции и получить максимальный доход — задача сложная, но вполне осуществимая при правильном подходе и аналитике. Главное — не бояться рисковать, но делать это грамотно и обдуманно. Мы предлагаем начинающим инвесторам уникальную возможность войти в мир акционерного капитала с минимальными рисками. Существуют различные стратегии инвестирования, и каждый новый участник может выбрать подходящего для себя варианта: от краткосрочных спекуляций до долгосрочного вложения средств с целью получения дивидендов. АО ИК "Риком-Траст" готова предложить экспертную поддержку и консультации для формирования индивидуальной инвестиционной стратегии, а также предоставить доступ к аналитическим обзорам и рекомендациям от ведущих экспертов.
Инвестирование в акции может стать вашим первым шагом к формированию надежного финансового будущего. Вместе с нами вы сможете найти не только полезные инструменты и сервисы для этого, но и команду профессионалов, готовых помочь вам на каждом этапе вашего инвестиционного пути. Не упустите свой шанс стать частью биржевого сообщества и начните зарабатывать на акциях уже сегодня!
