Квалифицированный инвестор - кто это, преимущества и как получить такой статус

На сегодняшний день у каждого квалифицированного инвестора имеется возможность стать участником рынков для качественной оценки ситуации, осознанного инвестирования в рискованные активы, покупки акций и облигаций сложные в управлении и сопряженные с высоким риском.

Кто такой квалифицированный инвестор

Квалифицированным инвестором называют инвестора с особым статусом участника рынка ценных бумаг. Статус можно присвоить не только организациям, но и частным лицам. Считается, что это отдельная категория инвесторов, обладающих знаниями и соответствующим опытом работы на рынке, а также финансовыми возможностями, которые позволяют инвестировать в наиболее рисковые активы осознанно.

Этот статус присваивается автоматически профессиональным участникам:

• Брокерам, профессиональным управляющим, дилерам, инвестиционным и негосударственным пенсионным фондам, некоторым некоммерческим организациям.
• Некоторым государственным или международным организациям в сфере финансов, например, Всемирному банку, Европейскому центральному банку (ЕЦБ), Центробанку РФ, ВЭБ.РФ, «Роснано».
• Международному валютному фонду(МВФ), АСВ и так далее.
• Некоторым кредитным и клиринговым организациям, компаниям с 700 млн. руб. в год.

Московская биржа рассказывает начинающим инвесторам: как инвестировать на бирже и грамотно использовать финансовые продукты.

В 2021 году был введен проект федерального закона о закреплении разделения и ограничении доступа для совершения некоторых сделок в соответствии с № 306-фз «О внесении изменений в федеральный закон «О рынке ценных бумаг». Квалифицированный инвестор имеет право инвестировать средства в упомянутые в настоящем документе финансовые инструменты, продукты или услуги о процентных ставках.

Новички имеют доступ лишь к самым простым и ликвидным ценным бумагам эмитентов: государственным облигациям, акциям и облигациям. Это служит не только в целях безопасности начинающих, но и ограничивает заработок. Присвоение осуществляется брокером, доверительным управляющим, компанией и форекс-дилером. Количество попыток не ограничено.

Физические лица обязаны проинформировать о результатах признания

Частное лицо и организации должны представить необходимые материалы. После неквалифицированный инвестор может пройти тестирование, чтобы подтвердить знания. Для юридических лиц установлен регламент принятия решения о признании соответствия определенным требованиям, которые должны проверяться каждый год (согласно указания банка РФ от 29.04.2015 «О порядке ведения реестра»).

Для чего нужен статус квалифицированного инвестора

Квалифицированные инвесторы могут получать больше дохода, выгодные предложения по кредитам на финуслугах, использовать маржинальное плечо (это дополнительный капитал для совершения операций на финансовых рынках), им доступно бесплатно открытие брокерского счета и выгодные тарифы.

Что дает статус квалифицированного инвестора

Квалифицированным инвесторам доступны продукты с повышенной доходностью финансовые инструменты фондового рынка для сбора разнообразного портфеля, чтобы получить прибыль. Неквалифицированные инвесторы имеют доступ к самым простым и ликвидным бумагам: государственные облигации, ПАИ прямых инвестиций, долгосрочных прямых паевых инвестиций и иных.

В положении ЦБ РФ от 27.03.2020 N 714-П указана важная информация об активах, условия использования информации при осуществлении деятельности на рынке ценных бумаг, страховые услуги, переводы с карты на карту, премиум сервисные продукты, страхование имущества, раскрытие информации в отношении эмитентов.

Возрос риск блокирования денежных средств в банках, поэтому с июля 2022 года АО «Центробанк» решил предоставить новые правила поддержки, по которым ограничивается продажа «неквалам» валюты и пользование внебиржевыми производными финансовыми инструментами, в том числе и тех, которые торгуются на зарубежных рынках.

Перечень основных бумаг состоит из:

• иностранных бумаг;
• иностранных биржевых фондов (ETF);
• депозитарных расписок;
• зарубежных инструментов- деривативов: фьючерсы, опционы, форварды и т. д.;
• ПАИ ЗПИФов, венчурных фондов;
• структурных нот, инвестиций в хедж-фонды;
• высокорискованных облигаций.

Как получить статус квалифицированного инвестора

Для получения статуса у претендента должен быть хотя бы один из следующих параметров:

• Оборот всех совершенных сделок за год должен составлять сумму в размере не менее 6 млн рублей, причем нужно совершать по одной сделки в месяц и не менее 10 сделок за квартал.
• Во время сделок, заключенным на торгах, учитывают цену договора. Личную недвижимость, в указанных сделках, не принимают в расчет.
• Аттестат о высшем экономическом образовании

Аккредитацию имеют пять организаций, связанные с образованием: Национальная ассоциация участников фондового рынка, АНО ДПО «Учебный центр МФЦ», фонд «Институт фондового рынка и управления», АНО ВО «Уральский институт фондового рынка», ФГБОУ ВО «РЭУ им. Г.В. Плеханова».

• Аттестат специалиста от ЦБ (дополнительные курсы, программа переподготовки в этом случае не подойдут).
• Умение работать и управлять сделками, готовить индивидуальные инвестиционные рекомендации.

Когда организация является квалифицированным участником, то опыт работы должен составлять не менее двух лет, в противном случае - не менее трех лет. Юридическому лицу, представляющему коммерческую организацию или зарегистрированный в России международный фонд и торгующий ценными бумагами необходимо наличие:

• Собственного капитала в размере 200 млн руб.;
• Совокупной стоимости 50 млн. руб. от контрактов;
• Общей цены средств по бухгалтерским отчетам— не менее 2 млрд. руб.

Список подтверждающих документов законодательством не урегулирован, поэтому каждый брокер решает самостоятельно на основе внутренних документов. Учитываются все биржевые средства, находящиеся в управлении.

К ним относятся:

• электронная трудовая книжка с копией, заверенной подписью работодателя, подтверждающей статус;
• нотариально заверенная копия диплома о высшем образовании, любого из аттестатов: свидетельство о квалификации;
• выписки с банковских счетов, в частности с вкладов, накопительных или расчетных счетов и т. д.;
• выписка со счета ДЕПО с указанием о принадлежности денег и других финансовых инструментов.