Тейк профит: что это, зачем нужен инвестору

Для новичков это отличный способ сохранить и приумножить капитал, который позволяет инвестировать, не обладая глубокими знаниями о фондовом рынке, просто доверив большую часть работы профессионалам.

Важно отметить, что инвесторам не запрещено использовать сразу две стратегии при формировании портфеля. В отличие от активного инвестирования, пассивный подход предполагает минимальное вмешательство и использование уже готовых финансовых инструментов. Активный инвестор должен регулярно вести документооборот и бухгалтерию, платить налоги и отслеживать изменения в законах, грамотно читать и понимать финансовую отчетность эмитентов, учитывать курсы валют, изучать условия банков, которые могут возвращать проценты в виде реальных денег или в виде баллов, чтобы потратить их на покупки в магазинах-партнерах. То есть всегда держать руку на пульсе фондового рынка. Это связано с тем, что стоимость ценных активов способна сильно колебаться, причем даже в течение одного дня. Он пытается найти лучшие моменты входа в рынок и выхода из него. Это дает возможность получить доход выше среднего, из-за чего многие предпочитают активное инвестирование.

Как работают пассивные инвестиции?

В основе пассивных инвестиций лежит идея о такой прибыли, чтобы не нужно было ежедневно мониторить рынок или принимать активные решения. Чтобы заработать, достаточно выбрать правильные инвестиционные инструменты. Лучше всего распределить активы по разным классам и оставить портфель, позволяя ему расти. Размер прибыли зависит от времени - чем больше времени проходит после вложения средств, тем интереснее общий итог. Такой подход позволяет снизить риски и при этом получать стабильный доход. Долгосрочная перспектива позволяет пассивному инвестору извлечь выгоду из роста акций, который в конечном итоге компенсирует краткосрочные потери. Главная цель - создание стабильного финансового потока без постоянного участия в управлении активами. Пассивные инвестиции, в свою очередь, могут не приносить мгновенного дохода, поскольку все выплаты по вложениям (например, дивиденды или купоны) могут быть реинвестированы для дальнейшего роста капитала.

Варианты пассивного дохода

Для пассивного дохода в любые финансовые инструменты, кроме банковского вклада, понадобится открыть вклад в банке - это самый простой и доступный вариант.

Банковский вклад подойдет тем, у кого есть определенная сумма, которая в ближайшее время не пригодится.

Накопительный счет — хорошая альтернатива для тех, кому приходится время от времени обращаться к финансовым накоплениям. Получение пассивного дохода при пассивном инвестировании возможно только в будущем, то есть в перспективе.

Существует правило 4%, когда ежегодно для жизни нужно выводить 4% с портфеля, а остальное оставлять работать на фондовом рынке. Это эффективно для стран Европы и США. В России предугадать колебания рынка и рассчитать пропорции портфеля сложнее.

Если вы сделаете выбор в пользу акций роста вместо дивидендных, есть вероятность, что прибыль окажется значительно выше. Однако для её получения придётся закрывать позиции, продавать ценные бумаги и искать новые инвестиционные возможности. Такой подход не соответствует концепции стабильного пассивного дохода.

Аналогичная ситуация и с вложениями в паевые инвестиционные фонды. Например, можно инвестировать в недвижимость через ПИФы. Это действительно может быть удобным инструментом для частных инвесторов, которые планируют долгосрочные вложения. Но для получения прибыли потребуется погашение паёв, что также не вписывается в формат постоянного пассивного дохода.

Одним из вариантов получения пассивного дохода может стать сдача в аренду предметов домашнего обихода, которые требуются людям лишь время от времени, поэтому их покупать смысла нет.

Почему стоит выбрать пассивные инвестиции?

Эта стратегия предполагает долгосрочную работу с активами с минимальными затратами усилий и позволяет:

• Снизить риски за счет диверсификации.
• Сэкономить время благодаря минимальному участию в процессе.
• Достигать стабильной доходности на долгосрочной перспективе.

Пассивные инвестиции не требуют постоянного контроля со стороны инвестора, что является их ключевым преимуществом. Однако, как правило, такой подход сопряжен с определенными рисками. Поэтому в случае кризиса, провала рынка или негативных новостей отсутствует возможность зафиксировать прибыль, продать часть активов и вложить их в другие инструменты. При снижении рыночных индексов пассивный инвестор остаётся привязанным к выбранной стратегии, следуя за динамикой рынка, даже если стоимость активов значительно снижается. Такая ситуация требует выдержки и умения сохранять спокойствие, чтобы избежать эмоциональных решений, таких как паническая продажа активов по невыгодной цене.

Долгосрочные результаты пассивного инвестирования основаны на уверенности в восстановлении рынка с течением времени. По этой причине стоимость портфеля может снижаться, но со временем, благодаря росту экономики, активы снова набирают стоимость.

Основные принципы:

1. Долгосрочная стратегия без лишних волнений. Главная цель пассивного инвестирования —увеличение капитала. Пассивный инвестор придерживается стратегии «купи и держи». Он выбирает финансовые инструменты (акции, облигации, паи) и удерживает их в течение длительного времени, рассчитывая на стабильный рост рынка.
2. Диверсификация активов - использование инструментов, которые охватывают широкий спектр активов с максимальной потенциальной доходностью, близкой к среднерыночным показателям.
3. Минимизация рисков. Одна из основных целей инвестирования — защита от крупных потерь. важно уменьшать зависимость портфеля от конкретных компаний или отраслей, что снижает потенциальные риски.
4. Снижение издержек. Необходимо минимизировать комиссии, налоги и другие расходы, которые могут снижать прибыль. Ведь даже небольшие расходы, сложенные с учетом эффекта сложных процентов, могут существенно уменьшить конечный доход.
5. Ребалансировка портфеля. Рекомендуется проверять состояние портфеля 1-2 раза в год, чтобы скорректировать его состав и сохранить баланс.
6. Стабильность и спокойствие. Не поддаваться панике во время краткосрочных падений рынка, ведь в долгосрочной перспективе рынок обычно восстанавливается, а также избегать эмоциональных решений, таких как поспешная продажа активов в моменты временных спадов.

Создавать пассивный доход следует как можно раньше, но начинать никогда не поздно. Даже если вам кажется, что у вас нет достаточного капитала, не стоит откладывать начало. Начните с небольших шагов. У брокера — профессионального участника рынка понадобится открыть брокерский счёт, с помощью которого можно торговать, покупать иностранную валюту, а также использовать другие инструменты инвестирования. Затем заключить брокерский договор и пополнить счет. Открытие банковского депозита или индивидуального инвестиционного счёта не требует значительных затрат. Даже скромная сумма, инвестированная сегодня, принесет плоды в будущем и станет основой для устойчивого пассивного дохода.

Таким образом, пассивное инвестирование — это разумный способ для тех, кто хочет инвестировать с минимальными усилиями, получая стабильную доходность и снижая риски. При этом наиболее популярными инструментами остаются индексные и биржевые инвестиционные фонды, которые позволяют эффективно и с низкими затратами наращивать капитал.

Пассивное инвестирование — это стратегия, которая позволяет достигать стабильного дохода с минимальными усилиями. Независимо от уровня опыта, она подходит как начинающим, так и опытным инвесторам. Формируя диверсифицированный портфель и следуя долгосрочной стратегии, можно защитить капитал от волатильности и инфляции, что часто становится ключевым фактором в сохранении средств для пенсии или долгосрочных целей.

Инвесторам важно помнить, что распределение активов — задача, требующая внимательного подхода. Не стоит рисковать, вкладываясь в один инструмент. Лучше сформировать портфель, включающий как государственные облигации, так и индексные фонды. Такая политика минимизации рисков показывает свою эффективность на дистанции.

Долгосрочные стратегии, несмотря на их простоту, требуют ответственности и осознания возможных рисков. Для тех, кто готов продолжать изучать тему и углубляться в фундаментальный анализ, пассивные инвестиции могут стать началом пути к финансовой независимости.

Если вы хотите узнать больше, как составить портфель или использовать индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), то стоит подписаться на полезные материалы и советы, которые помогут разбираться в этой области. Помните, что даже небольшие шаги сегодня могут привести к значительным результатам в будущем.