Доверительное управление активами представляет собой специализированную деятельность в секторе фондового и срочного рынков, в рамках которой управляющий занимается операциями с ресурсами инвестора. Инвестор вступает в договорные отношения с управляющим и предоставляет ему финансовые средства для вложений в ценные бумаги и прочие активы на установленный период с целью извлечения дохода.
Управляющий, в свою очередь, обладает полномочиями проводить с активами различные операции, которые соответствуют интересам инвестора и не нарушают законодательные рамки и условия заключенного договора.
На фондовый рынок приходят разные люди с разными капиталами. Если у инвестора есть время, чтобы управлять своим портфелем, следить за стратегией и активами, то это замечательно. Но такая возможность есть не у всех: кто-то занимается бизнесом или просто не желает вдаваться в подробности инвестирования.
Для таких категорий инвесторов есть доверительное управление. Это когда человек заключает договор с брокерской компанией или трейдером на управление своими средствами.
Преимущества доверительного управления активами включают:
Разнообразие финансовых инструментов. Инвесторы получают доступ к обширному ассортименту финансовых инструментов, что позволяет расширить возможности для вложений.
Высокий порог входа. Для инвесторов с капиталом от 3 000 000 рублей открываются значительные инвестиционные возможности.
Гибкость в выборе доходности и риска. Инвесторы могут выбирать оптимальное соотношение доходности и риска, соответствующее их инвестиционным целям и предпочтениям.
Многообразие инвестиционных стратегий и активов. Предоставляется широкий выбор стратегий и активов, что дает возможность тонко настроить инвестиционный портфель.
Персонализация стратегии. Инвесторы могут разработать персональную инвестиционную стратегию, идеально отвечающую их специфическим требованиям и целям.
Доступ к разнообразным рынкам. Доверительное управление открывает двери к российским, международным и экзотическим рынкам, расширяя географию и возможности для инвестирования.
Как отдать деньги в доверительное управление
Инвестор самостоятельно определяет свой уровень риска, потому что именно из этого условия определяется стратегия инвестирования. Профессиональные управляющие не будут предлагать человеку с консервативными взглядами агрессивные стратегии.
Инвестор заключает с компанией договор доверительного управления и совместно с аналитиками выбирает подходящую стратегию. В этот моменты специалисты должны разъяснить клиенту, какие риски несет такое инвестирование, и на какую доходность можно ориентироваться.
Стратегия, обычно, рассчитана на конкретный срок. Периодически инвестор получает отчеты о состоянии счета и полученных результатах.
Готовые решения для ваших инвестиций
Рекомендован для ИИС
"Активный трейдер 200"
Доходность за последние 365 дней
+79,63%
Торговля ведется по наиболее ликвидным фьючерсам Московской биржи (RTS, Si и другим). Используются трендследящие и импульсные алгоритмы, которые позволяют зарабатывать как на росте рынка, так и на его снижении.
Ведущий использует в торговле топ-10 фьючерсов Московской биржи по обороту в деньгах. Могут добавляться российские акции, по которым возникает активность и интерес участников торгов.
Какие активы можно отдать в доверительное управление
Акции и облигации. В ДУ не передаются вексели, сберкнижки, банковские сертификаты и чеки.
Имущество, например, недвижимость, транспорт, земельные участки и даже доли в бизнесе. Причем, владелец не передает право собственности. А все вопросы по расчетам и налогам решает управляющий.
Индивидуальный инвестиционный счет. Если клиенту некогда заниматься управлением, то счет тоже можно передать в доверительное управление.
Копируйте стратегии успешных трейдеров
По итогам 2023 года "Активный трейдер" плюс 110%. Следуйте за нами!
Какие виды доверительного управления встречаются в России
Доверительное управление может быть:
- коллективным. В этом случае объединяются несколько инвесторов и создают паевой инвестиционный фонд. Управляющий ПИФа распоряжается их имуществом.
- индивидуальным. Это пример классического доверительного управления, когда клиентом является частный инвестор.
- консультационным. Этот способ отличается от индивидуального управления тем, что доверитель может получать советы от трейдера, но принимает решение самостоятельно.
Нужно отметить, что услуги профессиональных управляющих не бесплатны, но, чаще всего, они берут комиссию от дохода, который приносят активы. Поэтому управляющие заинтересованы в хороших результатах инвестирования.
О нас
С 1994 года заботимся о ваших активах
Надежность
Рейтинг А|ru.iv| (высокая надежность) от НРА, прогноз «Стабильный».
Опыт
30 лет непрерывной работы. Вместе с клиентами достойно пережили все кризисы.
Поддержка
Любые формы общения. Менеджеры всегда ответят и по телефону, и в мессенджерах.
Команда
Опыт работы большинства сотрудников превышает 15 лет на фондовом рынке и 10 лет
в компании. В компании работают 1 доктор и 4 кандидата наук.
Доверие
Наш приоритет — долгосрочные отношения с клиентами. Поэтому более 10 лет с
нами работает каждый 5-й клиент.
Доступность
Все операции доступны в онлайн режиме. Если вам ближе живое общение — у нас
10 представительств и агентов по всей России.
Возможные риски доверительного управления
Системный риск. Этот риск связан с возможным крахом значимых финансовых институтов, что может привести к общему дестабилизирующему эффекту на финансовую систему. Примером может служить ситуация с Lehman Brothers в 2008 году, когда банкротство одной крупной компании вызвало цепную реакцию на финансовом рынке.
Рыночный риск. Это риск потери стоимости активов по различным причинам, включая экономические колебания или девальвацию национальной валюты.
.Риск ликвидности: Возникает в ситуациях, когда невозможно оперативно купить или продать активы по приемлемым ценам из-за отсутствия предложений на рынке.
Кредитный риск. Связан с возможностью дефолта по облигациям или неисполнения финансовых обязательств партнерами управляющей компании.
Правовой риск. Включает в себя изменения в законодательстве, налоговой политике и введение санкций, что может негативно повлиять на инвестиции.
Операционный риск. Связан с возможными сбоями в работе управляющей компании или финансовых инфраструктур, как это было с фьючерсными контрактами на нефть в апреле 2020 года.
Риски, связанные с управлением активами. Это риски неэффективного управления портфелем, например, выбор убыточных инвестиций или неверный тайминг для покупки или продажи активов.
Чтобы снизить данные риски, рекомендуется выбирать крупные и проверенные управляющие компании с хорошей репутацией. Использование консервативных инвестиционных стратегий, защищающих капитал, а также диверсификация инвестиций между несколькими управляющими компаниями также может помочь снизить риски. Однако стоит помнить, что чем ниже риск, тем, как правило, ниже и потенциальная доходность.
