Как выбрать надежного брокера на фондовом рынке - Риком Траст

Функции брокера, Основные критерии выбора

Торговля на бирже выступает сегодня одним из самых популярных вариантов инвестирования собственных средств. Это подтверждают и данные статистики. Например, на Московской бирже на конец июля 2018 года зарегистрировано более 2,3 млн. клиентов. Однако, действующее в стране законодательство разрешает участие граждан и юридических лиц в подобных финансовых операциях только при посредничестве брокера. Именно поэтому серьезную актуальность приобрел вопрос о том, как найти и выбрать наиболее надежного брокера для торговли на фондовом, валютном или срочном рынке.

Брокером называется финансовая компания, которая обладает специальной лицензией на подобную деятельность. Достаточно часто такие структуры создаются при банках, однако, не менее известными и популярными являются и полностью самостоятельные брокерские организации.

Основные функции, выполняемые брокером, заключаются в следующем:

• открытие брокерского или индивидуального инвестиционного счета;
• регистрация клиента на выбранной им бирже;
• ведение учета средств и имущества инвестора, размещенных на брокерском счету или приобретенных в ходе биржевой торговли;
• предоставление инвестору исчерпывающей информации о происходящих торгах;
• выполнение распоряжений клиента о направлении расходования средств или самостоятельное принятие решений при передаче финансовых ресурсов инвестора в доверительное управление;
• осуществление расчетов по проводимых в ходе торговли на бирже сделкам;
• оформление отчетов о произведенных финансовых операциях, движении материальных ресурсов и ценных бумаг, а также других результатах торговли на фондовом, валютном или опционном рынках;
• оформление и выдача справок, касающихся начисленных и уплаченных налогов, стоимости приобретенных ценных бумаг или валюты и т.д.

По сути, брокер выступает еще и финансовым консультантом клиента, а также его налоговым агентом. Это объясняется тем, что в число функций входит удержание и перечисление в бюджет налога на дивиденды, на прибыль от реализации ценных бумах и на доходы от опционных контрактов. Учитывая настолько широкий перечень предоставляемых услуг, становится понятнее, почему крайне важно найти для торговли на различных видах рынков наиболее надежного брокера.

Первый и самый главный критерий, с которого рекомендуется начинать процедуру выбора брокера – это наличие у него лицензии, выдаваемой контролирующим органом в финансовой сфере – Центробанком страны. На официальном портале ЦБ можно с легкостью проверить присутствие той или иной организации среди лицензированных участников рынка брокерских услуг и биржевой торговли.

По состоянию на сентябрь 2018 года в списке лицензированных брокеров, размещенном на сайте Центробанка, находится 356 финансовых организации. Не удивительно, что выбор наиболее надежной и предоставляющей выгодные условия компании является далеко непростым. Помимо наличия лицензии, в число критериев отбора входят также надежность брокера, величина комиссии и установленные им тарифы, а также уровень комфорта и удобств в работе. Каждый из параметров требуется рассмотреть подробнее.

Надежность

Ключевой критерий, позволяющий выбрать подходящую брокерскую организацию для биржевой торговли – это надежность финансовой компании. Такой подход вполне оправдан, так как главное требование при инвестировании – сохранность вкладываемых средств. Надежность брокера определяется при помощи нескольких факторов, в число которых входят:

• продолжительность работы на биржевом рынке. Успешная и продуктивная деятельность брокера в течение десятка лет – это залог безопасности инвестиций клиента. Практически все ведущие участники финансового рынка созданы в 90-е годы, например, инвестиционные компании «РИКОМ-ТРАСТ» и «ФИНАМ» - в 1994 году, а «АТОН» - еще раньше, в 1991-м. Конечно же, длительность пребывания на рынке не является единственным определяющим фактором, но его вес при принятии решения крайне велик;
• стоимость привлеченных инвестиций и количество активных клиентов. Эта информация активно афишируется самими брокерскими компаниями, так как является объективным показателем успешности их деятельности. Очевидно, что чем больше количество управляемых активов, тем стабильнее и надежнее финансовое положение брокера и, как следствие, сохранность средств клиента;
• рейтинг надежности. Сегодня биржевой торговле уделяется пристальное внимание. Работу брокеров тщательно изучает и анализирует не только контролирующий орган в лице Центробанка страны, но и многочисленные рейтинговые агентства. Изучение их аналитических материалов позволит новичку получить сведения о надежности той или иной инвестиционной компании.

Комплекс факторов, описанных выше, предоставляет потенциальному инвестору возможность выбрать наиболее надежного брокера для последующего сотрудничества. Однако, при этом необходимо учитывать и еще два немаловажных критерия.

Величина комиссии и другие условия работы

Экономический критерий всегда рассматривается в качестве наиболее важных. Это вполне логично, так как нет никакого смысла инвестировать, если основной доход от вложения средств будет уходить в виде комиссий брокеру или других видов оплаты его услуг. Наиболее важное значение имеют следующие тарифы, установленные финансовой организацией:

• наличие и величина платы за депозитарий, а также абонентской платы, взимаемой ежемесячно, ежеквартально или ежегодно;
• возможность получения займа и процентная ставка за использование кредитных средств инвестиционной компании;
• размер комиссии, которая установлена для наиболее частых операций, связанных в покупкой или продажей ценных бумаг, валюты и опционов;
• величина минимального депозита, после размещения которого клиент допускается к биржевой торговле;
• число вариантов пополнения брокерского счета и величина комиссии, взимаемой за эту операцию;
• процент, который клиент платит при выводе средств с брокерского счета и т.д.

Исчерпывающая информация об установленных тарифах на операции по биржевой торговле всегда размещается на официальном сайте инвестиционной компании. При этом серьезные брокеры всегда предоставляют потенциальному клиенту возможность выбора подходящего тарифа из нескольких возможных. Например, величина комиссии и расценок на предоставляемые брокерские услуги «РИКОМ-ТРАСТ» находится на соответствующем разделе сайта инвестиционной компании.

Комфортность и удобство сотрудничества

Серьезное значение для успешной работы на фондовом, валютном или опционном рынке имеет уровень предоставляемого брокером обслуживания. Он зависит от нескольких факторов, в частности:

• качества программного обеспечения. Обычно серьезные инвестиционные компании разрабатывают собственный софт, при помощи которого осуществляется торговля на различных видах рынков, включая фондовый, опционный или валютный. Очевидно, что чем больше предоставленные им функциональные возможности, тем выше вероятность получения дохода от инвестиций;
• количества оказываемых инвестиционной компанией брокерских услуг.
• числа торговых площадок, доступных для клиента брокера. Солидные брокеры работают сразу на нескольких рынках, включая срочный, валютный, фондовый и внебиржевой.

Немаловажное значение для комфорта и удобства сотрудничества с брокером имеет оперативность работы службы технической поддержки, а также полнота предоставляемых консультаций и разнообразных аналитических и справочных материалов. Для новичков биржевой торговли крайне важно пройти предварительное обучение, которое происходит путем открытия демо счета и проведения семинаров или вебинаров.

Аналитическая поддержка и обучение

Очевидно, что эффективная работа на фондовом рынке требует наличия большого количества разнообразных знаний и навыков. Поэтому для того, чтобы стать успешным специалистом с нуля, требуется пройти серьезное обучение. Оно может быть как самостоятельным, так и предусматривать применение специальных образовательных программ, разработанных серьезными инвестиционными компаниями.

В качестве типичного примера можно привести ИК «РИКОМ-ТРАСТ», которая проводит для своих клиентов и брокеров-новичков семинары и вебинары, а также предоставляет разнообразные обучающие материалы. Подробная информация об условиях обучения и способах получение необходимых знаний размещена на официальном сайте инвестиционной компании.

Компания регулярно проводит очные семинары для новичков, а также предлагает и углубленное обучение для клиентов с опытом. Также оказывает индивидуальные консультации каждому клиенту, подбирая эффективные решения под конкретные финансовые задачи.

Необходимо выделить наиболее важные направления обучения биржевого брокера-новичка, на которые следует обратить особенно пристальное внимание. К ним относятся:

• способы получения прибыли и механизмы формирования дохода;
• разновидности используемых в процессе биржевой торговли финансовых инструментов;
• основные закономерности и правила изменения котировок финансовых инструментов;
• основы различных видов анализа, прежде всего, технического и фундаментального;
• правила использования торгового терминала;
• практическая работа на бирже с использованием демонстрационного счета.

Конечно же, намного проще и эффективнее, по сравнению с самостоятельным образованием, проходить обучающие программы, разработанные грамотными и действующими специалистами биржевой торговли. Это позволит получить самые актуальные на данный момент знания и навыки работы брокера, которые наверняка пригодятся в последующей профессиональной деятельности.

Комплексный учет всех перечисленных выше критериев позволит выбрать наиболее надежного брокера, сотрудничество с которым гарантирует не только сохранность инвестиций, но и получение стабильного дохода. Не стоит забывать и о том, что клиент всегда имеет возможность сменить брокера, однако, это нередко сопровождается дополнительными расходами. Поэтому целесообразнее всего сразу серьезно подойти к процедуре выбора и найти подходящую инвестиционную компанию для сотрудничества.